«Сенат США вчера одобрил законопроект о финансовом регулировании, который предусматривает самую радикальные с 1930-х годов реформы в этой сфере, вводит ограничения для банков, создает новую систему защиты для потребителей финансовых услуг.

Закон предусматривает, что возможности банков по проведению собственных операций на рынке на собственные средства будут ограничены (так называемое «правило Волкера»). Банки впредь смогут вкладывать средства в хедж-фонды и фонды частных инвестиций в объеме, не превышающем 3% от их капитала первого уровня, и владеть не более чем 3% капитала этих фондов.

2300-страничный законопроект ограничивает возможности банков, участвующих в программе федерального страхования, в торговле деривативами. Для такой торговли банкам необходимо будет создавать отдельные аффилированные компании. Разрешено будет сохранить операции со свопами, если они используются банками для страхования рисков.

Законопроект призван сократить риски для финансовой системы, предоставляет регуляторам большие полномочия для надзора за банками и финансовыми учреждениями, наделяет их правом ликвидировать крупные проблемные банки.

Пакет включает в себя создание совета из представителей регулирующих органов США для отслеживания системных рисков в финансовой системе; наделение Федерального резерва функциями по надзору за крупнейшими финансовыми институтами; наделение правительства правом брать под контроль проблемные финансовые организации, проводить их реорганизацию; создание механизмов регулирования рынка производных инструментов и повышения его прозрачности за счет создания механизмов биржевой торговли; введение системы надзора для хедж-фондов и фондов частных инвестиций.»

http://www.newsru.com/finance/16jul2010/usfinreforms.html

По мнению Обамы, принятый закон «сделает нашу финансовую систему более транспарентной, так что сложные операции, которые в прошлом ускользали от внимания, теперь будут проводиться при ярком свете дня. И он положит конец идее о том, что какая-либо финансовая фирма является слишком крупной для того, чтобы «лопнуть», и потому имеет право на спасение налогоплательщиками», — подчеркнул глава вашингтонской администрации.

Кроме того, добавил он, законопроект запрещает коммерческим банкам заниматься спекулятивными инвестициями, чтобы таким образом «не рисковать сбережениями миллионов американцев».

http://www.newsru.com/finance/01jul2010/reform.html

Американская политическая система таким вот образом достаточно быстро отреагировала на финансовый кризис, выделив в качестве его составляющей и кризис системы регулирования финансовых рынков. У нас пока дело ограничивается созданием рабочей группы по МФЦ и принятием закона об инсайде. Это, конечно, хорошо, но как-то мелковато)